Waar hout gehakt wordt, vallen spaanders. Dat is algemeen bekend. Maar als het gaat om miljoenenkwesties, internationale belangen en het imago van een bedrijf, dan moet er zo zorgvuldig gewerkt worden dat die spaanders opgevangen worden voordat ze de grond raken.
Als een financiële instelling ontdekt dat er verdachte transacties hebben plaatsgevonden, dan is dat een slechte droom die uitkomt. Zeker als blijkt dat deze malafide praktijken voorkomen hadden kunnen worden door de geldende wet- en regelgeving op de juiste manier na te leven. Jouw doel als CDD Professional is het klantenbestand van onze opdrachtgever zuiver te houden.
Wat je precieze functiebenaming ook is (CDD Analist, Customer Due Diligence Agent, CDD Officer, AML Specialist), in deze rol houd jij je bezig met het monitoren en beoordelen van klantdossiers en geldstromen bij een financiële instelling. Bij Rabobank, ING, ABN AMRO, Van Lanschot Kempen, De Volksbank, Handelsbanken en verschillende verzekeraars zijn CDD experts actief.
Customer Due Diligence
Als Customer Due Diligence officer zorg jij ervoor dat geen enkel proces met een onethisch randje aan jouw aandacht ontsnapt. Dat is meteen ook hoe jij als persoon bent: als er iets niet lijkt te kloppen, zoek je het tot op de bodem uit. En binnen het vakgebied van CDD heb je er zelfs je beroep van gemaakt en ben je eraan toe om je rol als poortwachter in de bancaire sector te pakken.
Wetgeving rondom CDD
Op het moment dat er zich ongebruikelijke acties of transacties voordoen, zijn financiële instellingen wettelijk verplicht de identiteit van de desbetreffende klant vast te stellen en melding te maken van deze ongebruikelijke activiteiten.
De Customer Due Diligence-verplichtingen (CDD) zijn in Nederland vastgelegd in:
Het verschilt overigens per organisatie of bedrijf of deze onder de Wwft of de Sanctiewet valt.
Fraude detecteren als CDD analist / AML analist
Als je aan de slag gaat als CDD Analist, Compliance Specialist, Sanctie Specialist of Anti Money Laundering Specialist (AML), heb je tools en bronnen tot je beschikking waar iedere Sherlock Holmes-fan alleen maar van kan dromen. Als een ware detective stort jij je op de screening van zowel nieuwe als bestaande klanten.
Het doel: fraude, witwassen en andere illegale praktijk snel opsporen. Het maakt daarbij niet uit of het gaat om een grootzakelijke klant of om een klant die actief is in de publieke sector, jouw doel is om het klantenbestand van je opdrachtgever zuiver te houden.
KYC / CDD analist
Van banken en andere financiële instellingen wordt verwacht dat zij precies weten met wie ze zakendoen, zodat hun diensten niet worden misbruikt voor frauduleuze doeleinden. Hierbij kun je denken aan witwaspraktijken, financiering van terrorisme en het financieel ondersteunen van andere criminele activiteiten.
Dat een bank weet om wie het gaat als het klanten of rekeninghouders betreft, klinkt logisch en lijkt makkelijk, maar is dat niet altijd. KYC (Know Your Customer) is inmiddels een onmisbaar onderdeel van een integere bedrijfsvoering. Maar de inschatting of een samenwerking met een klant daadwerkelijk reputatieschade voor het bedrijf gaat opleveren, moet te allen tijde uiterst zorgvuldig worden gemaakt.
Van financiële instellingen wordt verwacht dat zij weten met wie ze zakendoen, zodat hun diensten niet worden misbruikt.
CDD analist
Op het moment dat er zich ongebruikelijke acties of transacties voordoen, zijn financiële instellingen wettelijk verplicht de identiteit van de desbetreffende klant vast te stellen en melding te maken van deze ongebruikelijke activiteiten.
De Customer Due Diligence-verplichtingen (CDD) zijn in Nederland vastgelegd in de Wet op het financieel toezicht (Wft), de Sanctiewet 1997 en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Het verschilt overigens per organisatie of bedrijf of deze onder de Wwft of de Sanctiewet valt.
Fraude detecteren als CDD Analist
Als je aan de slag gaat als CDD Analist, Compliance Specialist, Sanctie Specialist of Anti Money Laundering Specialist (AML), heb je tools en bronnen tot je beschikking waar iedere Sherlock Holmes-fan alleen maar van kan dromen.
Als een ware detective stort jij je op de screening van zowel nieuwe als bestaande klanten. Het doel: fraude, witwassen en andere illegale praktijk snel opsporen. Het maakt daarbij niet uit of het gaat om een grootzakelijke klant of om een klant die actief is in de publieke sector, jouw doel is om het klantenbestand van je opdrachtgever zuiver te houden.
Jouw carrière als CDD Analist
Die onderzoekende skills die jij inzet als Customer Due Diligence Analist, krijgen bij Brunel nog een extra steuntje in de rug. Je werkt bij onze opdrachtgevers, maar je komt bij ons in dienst. Dat betekent voor jou als CDD Specialist, KYC Analist of Wholesale CDD Expert:
*Dat is inderdaad een brede salarisrange, want jouw salaris als CDD Expert bij Brunel heeft alles te maken met jouw huidige kennis en ervaring. Wat wél al vaststaat, is dat onze CDD Analisten snel flinke stappen zetten. Wat nu niet is, kan dus gauw komen. Zie jij jezelf wel in de rol van CDD Professional en voel jij je thuis in een commerciële en dynamische werkomgeving? Maak er werk van en bekijk een vacature of solliciteer vandaag nog.
