KYC Analist

Witwaspraktijken, malafide transacties en terrorismefinanciering zijn drie voorbeelden van nachtmerries voor iedere financiële instelling. toonaangevende banken willen namelijk precies weten met wie ze zaken doen, zodat klanten met frauduleuze bedoelingen geen misbruik kunnen maken van hun diensten. Een goede reputatie van een bank is het resultaat van een goede, transparante en integere bedrijfsvoering. En hoe we dit goed kunnen houden, is door het behulp van KYC analisten!

KYC staat voor “Know your Customer”. Als KYC Analist spoor je witwaspraktijken en andere financiële fraude op. Je werkt voor banken en andere financiële dienstverleners. Zij zijn namelijk verplicht om hun klanten te controleren op verdachte transacties. Samen met een team van ervaren Compliance-specialisten doe je er iedere dag alles aan om ervoor te zorgen dat het klantenbestand van de bank zuiver blijft. KYC gaat dus echt over het monitoren en beoordelen van klantdossiers en geldstromen. Bij de onderstaande instanties kun je onder andere aan de slag gaan:

• ING,
• Rabobank,
• ABN AMRO,
• De Volksbank,
• Handelsbanken,
• Van Lanschot
• of een verzekeringsmaatschappij.

Het is maar net waar jij als KYC Analist het beste tot je recht komt. Dankzij de verschillende bronnen die je gebruikt voor je onderzoek, krijg je al snel een goed beeld van wat het doel is van een klant en of er bij samenwerking een reputatierisico ontstaat voor onze de desbetreffende financiële instelling Je toetst niet alleen klanten tijdens de onboarding. 

Ervaring leert namelijk dat het ook voorkomt dat bestaande klanten met wie de bank al langer zakendoet, een risico kunnen worden voor de bank. Periodieke reviews en alert driven reviews horen daarom ook bij jouw werk.

De meeste verrassingen zijn alleen leuk als ze in cadeaupapier zitten. Vandaar dat je als KYC-Specialist alles in het werk stelt om nare verrassingen te voorkomen. Dus voordat een nieuwe of bestaande klant een rekening kan openen, een lening kan afsluiten of een nieuwe dienst kan afnemen, vindt er eerst een uitgebreide klantanalyse plaats. Hier komen jouw analytische en onderzoekende skills uitstekend van pas,. Is het wel aan jou besteed om je neus in andermans financiële zaken te steken? Solliciteer dan vandaag nog!

Wanneer er zich ongebruikelijke acties of transacties voordoen, zijn financiële instellingen wettelijk verplicht de identiteit van de desbetreffende klant vast te stellen, en melding te maken van deze ongebruikelijke activiteiten. De Customer Due Diligence-verplichtingen (CDD) zijn in Nederland vastgelegd in de Wet op het financieel toezicht (Wft), de Sanctiewet 1997 en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Het verschilt overigens per organisatie of bedrijf of deze onder de Wwft of de Sanctiewet valt.